Nella mente di molte persone, Bitcoin viene spesso attribuito di default ad attività criminali. A volte viene accusato di facilitare il finanziamento del terrorismo e altre volte, come ha recentemente affermato un deputato dell'Assemblea nazionale, di essere «la nuova autostrada del riciclaggio di denaro per la criminalità organizzata». Queste accuse sono giustificate o abbiamo a che fare con l'ennesimo indizio su Bitcoin?
In questo articolo in tre capitoli, ti spiego perché il bitcoin non è una valuta criminale. Inizierò gettando le basi del dibattito, definendo esplicitamente cos'è un criminale, in modo da differenziare chiaramente il concetto di moralità dal concetto di crimine. Successivamente, ci concentreremo sulle origini di questa idea ricevuta. Perché Bitcoin ha questa reputazione sulfurea che lo attesta?
Più avanti, vedremo perché questo uso molto marginale da parte di alcuni criminali è in realtà un test di fattibilità per Bitcoin. Scoprirai anche perché la resistenza alla censura, che ne consente l'utilizzo in attività criminali, è assolutamente essenziale per il sistema.
Nei capitoli seguenti, presenteremo le conseguenze di un ipotetico ban di Bitcoin. In una parte più tecnica, ti spiegherò anche qual è la natura del modello di privacy di Bitcoin e perché non è un sistema completamente opaco. Infine, studieremo le statistiche sull'uso criminale di Bitcoin. Scoprirai che, contrariamente a quanto dicono i miti sull'argomento, questi numeri sono incredibilmente bassi. Spiegheremo perché i criminali si allontanano sempre più da Bitcoin.
Riflessione: cos'è un criminale?
Prima di iniziare a studiare questo luogo comune, penso che sia essenziale comprendere il termine «criminale».
Questa qualifica si riferisce principalmente a una persona colpevole di un reato. Il crimine è un termine legale per distinguere tra le violazioni più gravi della legge. Pertanto, la classificazione di un atto come reato è condizionata soprattutto dalla legge, e questa legge è necessariamente relativa a ciascun paese e volatile nel tempo. Pertanto, un atto che viene ora descritto come criminale potrebbe non esserlo stato un secolo fa e viceversa. Inizialmente, è quindi fuorviante affermare che, in modo assoluto e senza tempo, Bitcoin sia uno strumento criminale.
Inoltre, è assolutamente essenziale distinguere chiaramente tra il concetto di immoralità e il concetto di criminalità. Un atto può essere criminale nel senso della legge, mentre alcuni lo considerano morale. La moralità si riferisce al rispetto della propria etica e l'etica è solo una stima soggettiva influenzata da molti fattori complessi.
Per illustrare questo, facciamo un esempio lampante di conflitto tra crimine e moralità. Edward Snowden ha commesso reati secondo la legge americana rendendo pubbliche informazioni riservate sull'esistenza di programmi di sorveglianza di massa gestiti dai governi americano e britannico. Tuttavia, quasi la metà degli americani considerava questo atto morale. In effetti, secondo un sondaggio condotto dal Pew Research Center nel 2013, il 49% di loro ritiene che la pubblicazione di queste informazioni sia utile all'interesse generale della popolazione. Tuttavia, Edward Snowden è ben considerato dalla giustizia americana un criminale.
Un altro esempio di uso illecito di Bitcoin, ma non necessariamente immorale, è quello delle donne afgane. Come avrai scoperto nel mio articolo» Bitcoin non è inutile », alcune donne oppresse dai talebani usano bitcoin per continuare a lavorare e ricevere uno stipendio. Agli occhi della legge afgana, queste donne sono criminali. Ma eticamente parlando, non credo che questo sia un atto immorale.
Pertanto, solo perché un individuo non rispetta le leggi in vigore nel suo paese non significa che le sue azioni siano necessariamente considerate da tutti immorali. Infine, non si può affermare in modo assoluto che Bitcoin venga utilizzato esclusivamente per attività immorali, poiché ciò equivale a fare una generalizzazione non valida del proprio giudizio personale.
Anche se Bitcoin fosse usato solo dai criminali, ciò non lo renderebbe uno strumento immorale. Tuttavia, come scoprirai nelle sezioni seguenti, Bitcoin non è assolutamente uno strumento utilizzato principalmente dai criminali.
Di conseguenza, tutti gli usi del termine «criminale» in questo forum non possono essere interpretati come un giudizio morale da parte mia, ma solo come una descrizione di un atto illecito ai sensi della legge.
Comprendi l'origine di questo cliché
L'origine di questa idea ricevuta è abbastanza facile da identificare. Come molte altre, ha la sua origine nel malinteso generale sull'utilità del Bitcoin per altri individui. Chi sostiene questo cliché vede nei media che il bitcoin viene talvolta utilizzato per attività illecite. Quindi, logicamente, pensano che sia utile solo per i criminali.
Si stabilisce così questo cliché sulla differenza di trattamento mediatico tra l'utilità percepita da un gruppo marginale di individui (i criminali) e l'utilità percepita dal resto della popolazione. Ciò porta molte persone a usare un'asserzione di conseguenza, che è un ragionamento fallace:
«Se non tutte le persone che non sono criminali usano Bitcoin, allora Bitcoin viene utilizzato esclusivamente dai criminali».
«Non sono un criminale e non uso Bitcoin».
«Quindi Bitcoin viene utilizzato esclusivamente dai criminali».
Tuttavia, il valore dato a un oggetto è il risultato di un giudizio soggettivo sulla capacità dell'oggetto di soddisfare un'esigenza individuale. Un osservatore esterno non è in grado di stimare il giudizio altrui. Di conseguenza, spesso applica il proprio giudizio a tutti.
Sebbene a volte esagerati, questi trattamenti mediatici degli usi di Bitcoin da parte dei criminali sono legittimi. In effetti, i primi passi del Bitcoin sono intrinsecamente legati all'ormai famoso mercato di Silk Road, una piattaforma del dark web che mette in contatto venditori e acquirenti. Questo sito era dedicato al commercio di tutti i tipi di beni e servizi, legali e illegali a seconda della giurisdizione. Gli scambi su questa piattaforma sono stati effettuati in bitcoin. Questo uso criminale ha sicuramente permesso a Bitcoin di essere portato alla luce al di fuori dei circoli cypherpunk all'inizio degli anni 2010.
Anche prima dell'uso del bitcoin sul dark web, questo sistema di pagamento elettronico era già associato a determinate attività considerate criminali dalla legge. In effetti, già nel 2011, l'ONG WikiLeaks accettò donazioni in bitcoin, con grande sgomento di Satoshi Nakamoto. Quest'ultimo, ancora presente nello sviluppo di Bitcoin in quel periodo, temeva che la sua giovane invenzione venisse alla luce troppo all'improvviso.
Oggi, questa immagine sulfurea del Bitcoin come «valuta del dark web» potrebbe ancora persistere e indurre alcuni a pensare che sia una valuta criminale. Anche il suo utilizzo nel processo di pagamento di determinati tipi di ransomware ha sicuramente avuto un ruolo nella costruzione di questo malinteso.
Tuttavia, come scoprirai nei capitoli seguenti, il bitcoin è sempre meno accettato su questi mercati. Inoltre, sempre più ransomware stanno implementando sanzioni per i pagamenti del riscatto in bitcoin, a favore di criptovalute con migliori caratteristiche di privacy come Monero.
Infine, se il bitcoin viene utilizzato come valuta dai criminali, è perché ha una qualche forma di utilizzo come mezzo di scambio. Non sarebbe un segnale interessante vedere Bitcoin essere molto popolare tra i criminali?
L'uso di Bitcoin da parte dei criminali è un test di fattibilità
Su questo punto specifico, i bitcoiner non sono tutti d'accordo tra loro. Alcuni, spesso favorevoli all'istituzionalizzazione del Bitcoin, vorrebbero solo osservarne gli usi legali. Altri sarebbero soddisfatti di un aumento dell'uso di Bitcoin da parte dei criminali. In effetti, questa sarebbe una prova concreta che Bitcoin è molto efficace e resiliente come metodo di pagamento.
Come spiega Parker Lewis nel suo articolo» Bitcoin non è per i criminali », mentre Bitcoin può funzionare per i criminali, funziona per tutti. Perché sia valida come valuta, deve funzionare per tutti, compresi i criminali. Se viene acclamata da queste persone, dovremmo celebrarla invece di cercare di negarla.
In effetti, i criminali sono logicamente obiettivi prioritari per gli Stati. Se usano Bitcoin nonostante queste pressioni, ciò dimostra che soddisfa esattamente ciò per cui è stato progettato: essere un sistema di pagamento elettronico peer-to-peer. Questo uso illecito può essere visto come un test pratico. O Bitcoin è popolare tra i criminali e ciò significa che è funzionale per tutti, indipendentemente dal contesto. O Bitcoin non viene utilizzato dai criminali e ciò significa, indirettamente, che non raggiunge più i suoi obiettivi originali.
Il fatto di celebrare l'uso criminale di Bitcoin non è quindi una scusa per l'illegalità, ma un'osservazione del successo di Bitcoin come mezzo di pagamento per tutti. L'uso in attività illecite è semplicemente una rivelazione delle proprietà che consentono al Bitcoin di funzionare e che lo differenziano dalle altre valute.
Resistenza alla censura: una caratteristica inalienabile per Bitcoin
In breve, una delle prime proposte di valore di Bitcoin è fornire un sistema di pagamento incensurabile. Tuttavia, l'incensurabilità non può che essere assoluta. Quando scegli quali usi sono legittimi e quali no, stai censurando. Tuttavia, come tutte le altre caratteristiche interessanti di Bitcoin, come l'elusività, l'offerta monetaria limitata o persino l'irreversibilità probabilistica delle transazioni, l'incensurabilità dipende solo dalla distribuzione del sistema.
In effetti, il problema fondamentale che Bitcoin risolve è la necessità di fiducia nei nostri scambi monetari elettronici. Questa unicità del Bitcoin gli consente, successivamente, di avere tutte le caratteristiche sopra menzionate e, in particolare, l'incensurabilità delle transazioni. Quindi, se vogliamo censurare i criminali, dobbiamo necessariamente introdurre una forma di fiducia nel sistema. Tuttavia, se introduci un briciolo di fiducia, potresti potenzialmente perdere tutte le altre caratteristiche che erano la natura stessa di Bitcoin.
Per dirla in altro modo, le caratteristiche dirompenti di Bitcoin dipendono soprattutto dalla sua distribuzione. La sua distribuzione comporta necessariamente l'incensurabilità. E l'incensurabilità implica la possibilità di utilizzo da parte dei criminali.
È quindi essenziale che i bitcoiner lo assumano: sì, Bitcoin è un sistema di pagamento aperto che può essere utilizzato dai criminali, così come da qualsiasi altro individuo, poiché è resistente alla censura. È così e non c'è altro modo.
Conclusione
Quando si parla degli usi illeciti di Bitcoin, è essenziale ricordare che un atto criminale non è necessariamente un atto immorale. Gli esempi di Edward Snowden e delle donne afgane ci mostrano che a volte essere messi fuori legge non è necessariamente immorale.
Questo mito secondo cui Bitcoin è uno strumento per criminali ha la sua origine nella sua storia. I suoi utilizzi nel contesto del finanziamento di WikiLeaks e come mezzo di pagamento sul mercato di Silk Road sono sicuramente all'origine di questo malinteso.
Sebbene si possa discutere l'aspetto morale degli usi di Bitcoin nel contesto di attività illecite, va notato che dal punto di vista del sistema, questi usi dimostrano il successo di Bitcoin. Quindi chiunque vi dica che Bitcoin è uno strumento criminale, che facilita il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, sta finalmente ammettendo che Bitcoin è un sistema monetario funzionale e di successo.
Infine, la resistenza alla censura che consente l'uso criminale è in realtà una caratteristica indispensabile per Bitcoin. Se si fanno delle concessioni su questa qualità, si rischia di perdere tutte le altre qualità di Bitcoin.
Nei seguenti capitoli di questa riflessione, ci concentreremo sull'applicazione e sulle conseguenze di un divieto di Bitcoin. Parleremo anche del modello di privacy di Bitcoin e vedremo perché non è uno strumento ottimale per i criminali.
