En El primer capítulo, descubrimos el origen de esta idea errónea de que Bitcoin es una moneda delictiva. También hemos visto por qué la resistencia a la censura es una característica inalienable de Bitcoin.
En El segundo capítulo, nos centramos en la aplicación y las consecuencias de una posible prohibición de Bitcoin.
En este tercer y último capítulo, hablamos del modelo de privacidad de Bitcoin. Descubrirás que, finalmente, Bitcoin está lejos de ser una herramienta óptima para los delincuentes.
Bitcoin no es un sistema monetario anónimo
Entre el público en general, muchos siguen pensando que Bitcoin es un sistema de pago anónimo y que no puede rastrear sus transacciones. Sin embargo, esta afirmación es falsa. La privacidad de Bitcoin es un tema mucho más complejo que eso.
En primer lugar, es importante entender el modelo de privacidad de Bitcoin comparándolo con el modelo de sistema bancario tradicional. En el sistema tradicional, tu cuenta bancaria está vinculada a tu identidad. El banquero está en condiciones de saber qué cuenta bancaria pertenece a qué cliente y cuáles son las transacciones asociadas. Sin embargo, este flujo de información se interrumpe entre la banca y el dominio público. En otras palabras, es imposible conocer el saldo y las transacciones de una cuenta bancaria que pertenece a otra persona. Solo el banco tiene acceso a esta información.
En el caso de Bitcoin, la restricción entre pares exige que divulguemos públicamente el registro de pagos. Hacer públicas estas transacciones ayuda a evitar el doble gasto. Cada usuario puede observar las transacciones pasadas y, por lo tanto, verificar que las monedas que se le enviaron no se hayan utilizado ya en otra transacción anterior. En otras palabras, la naturaleza pública de la cadena de bloques permite evitar el doble gasto.
De esta forma, cualquier persona que tenga acceso a un nodo de red puede observar las transacciones de otros usuarios. Entonces, es naturalmente imposible que Bitcoin adopte el mismo modelo de privacidad que el sistema bancario. Pero tampoco es deseable que toda la información financiera de cada usuario esté disponible públicamente.
Por lo tanto, en lugar de interrumpir el flujo de información entre la transacción y el público, en Bitcoin, rompemos este flujo entre la transacción y la identidad del emisor. Es decir, toda la información de la transacción es pública, pero normalmente no se puede vincular a ninguna identidad.
Toda la cuestión del respeto de la privacidad del usuario en Bitcoin radica en esta ruptura entre la transacción y la identidad de las partes involucradas.
Mantener esta ruptura no es algo fácil. Existen muchas herramientas y técnicas para optimizar su privacidad, pero a menudo requieren un conocimiento profundo de cómo funciona Bitcoin. Dado que el registro es público, el más mínimo error en su estrategia a menudo conduce a una pérdida de confidencialidad.
Incluso con un uso óptimo de las mejores herramientas existentes en Bitcoin para permanecer en el anonimato, un usuario nunca podrá alcanzar el mismo nivel de confidencialidad que proporciona un simple pago con un medio físico.
Sin embargo, ese era el objetivo original de Bitcoin. Como señala el título del Libro Blanco, su objetivo era llevar a Internet una moneda comparable al efectivo en sus características. Esta fue una de las motivaciones de los cypherpunks para escribir código para producir software que permitiera a cada individuo hacer valer su derecho fundamental a la privacidad en Internet. Satoshi Nakamoto incluso dedica una parte entera del Libro Blanco de Bitcoin a este tema de la privacidad.
Por último, Bitcoin no es un sistema monetario absolutamente anónimo e imposible de rastrear. Proporciona un cierto grado de confidencialidad al usuario, en términos de cómo lo usa. Esta confidencialidad se puede aumentar, sin llegar a ser absoluta, mediante el uso de herramientas a nivel de aplicación y la adopción de las mejores prácticas.
Bitcoin no es la herramienta óptima para los delincuentes
Si nos basamos en los discursos de ciertos medios de comunicación o de ciertas figuras políticas, podemos creer que Bitcoin es utilizado principalmente por delincuentes. Sin embargo, las diversas estadísticas existentes sobre este tema nos dicen algo completamente diferente. De hecho, como nos dice Chainalysis en su informe Tendencias de la delincuencia criptográfica para 2022, la tasa de transacciones ilícitas en criptomonedas fue del 0,15% en 2021, es decir, del orden de 10 veces más bajo a lo observado en las monedas estatales.
Esta tasa disminuye cada año debido a la democratización de estas tecnologías. Además, este mismo informe nos dice que la mayoría de las transacciones ilícitas a este ritmo están relacionadas con el hackeo de los distintos sistemas «DeFi» (finanzas descentralizadas), que son completamente independientes de Bitcoin.
Por lo tanto, se puede admitir que la tasa de transacciones en Bitcoin relacionadas con actividades ilícitas es extremadamente baja en comparación con otros sistemas de pago. Probablemente esto se deba a la falta de privacidad predeterminada en Bitcoin y al coste adicional que supone utilizar métodos para mejorarla.
De hecho, cuando observamos el comportamiento de algunos delincuentes con respecto a Bitcoin, vemos que muchos se muestran cada vez más reacios a usarlo como medio de pago. Por ejemplo, hemos observado que cada vez hay más ransomware poner en marcha incentivos para que sus víctimas no paguen en bitcoins, al tiempo que les dan la oportunidad de hacerlo. El ransomware más reciente suele ofrecer un pago de rescate en Moneros a un precio determinado y un pago en bitcoins a un precio más alto. Dado que las herramientas para romper el rastreo de Bitcoin suelen ser caras y complejas de usar, repercuten este coste adicional en la víctima.
Muchos bitcoiners están preocupados por esta evolución en el uso delictivo de Bitcoin porque piensan que es un indicador vital para este sistema. Es el caso, por ejemplo, de Edward Snowden, quien afirmado en 2021 que Bitcoin estaba fallando en lo que respecta a la privacidad.
Bitcoin realmente está fallando ampliamente desde el punto de vista de la privacidad. (Traducción: Bitcoin realmente está fallando a nivel mundial en lo que respecta a la privacidad). - E. Snowden, conferencia de la Cumbre Ethereal de 2021.
Más allá de este tema de los pagos en línea, Bitcoin es definitivamente una mala opción para los delincuentes cuando se trata de pagos físicos. Como su nombre indica, Bitcoin es un sistema para realizar pagos electrónicos. Por lo tanto, independientemente de las medidas implementadas, cualquier pago electrónico necesariamente deja más rastros que un pago físico.
Por naturaleza, Bitcoin no puede ser tan confidencial como un pago en efectivo, oro o cualquier otro activo tangible. Sin embargo, la mayoría de los pagos relacionados con actividades delictivas se pueden realizar mediante un intercambio físico. Por lo tanto, es ilógico, para la mayoría de los delincuentes, usar Bitcoin cuando pueden simplemente usar efectivo.
Todas estas razones seguramente nos explican por qué los delincuentes utilizan muy poco Bitcoin en proporción a otras monedas.
Conclusión
Descubrimos que, en realidad, Bitcoin no es un sistema anónimo y completamente opaco. El tema de la privacidad en Bitcoin es mucho más complejo y requiere muchos matices.
Dado que Bitcoin es un sistema de pago electrónico, naturalmente no puede alcanzar el mismo nivel de privacidad que el simple uso de efectivo o cualquier otro activo tangible. Esto sin duda explica por qué el bitcoin se utiliza proporcionalmente mucho menos para actividades ilícitas que las monedas estatales.
