In Het eerste hoofdstuk, ontdekten we de oorsprong van deze misvatting dat Bitcoin een criminele valuta is. We hebben ook gezien waarom censuurbestendigheid een onvervreemdbare eigenschap is voor Bitcoin.
In Het tweede hoofdstuk, hebben we ons gericht op de toepassing en de gevolgen van een mogelijk Bitcoin-verbod.
In dit derde en laatste hoofdstuk hebben we het over het Bitcoin-privacymodel. U zult eindelijk ontdekken dat Bitcoin verre van een optimaal hulpmiddel is voor criminelen.
Bitcoin is geen anoniem monetair systeem
Onder het grote publiek denken velen nog steeds dat Bitcoin een anoniem betalingssysteem is en dat je je transacties niet kunt traceren. Deze verklaring is echter onjuist. De privacy van Bitcoin is een veel complexer onderwerp dan dat.
Ten eerste is het belangrijk om het privacymodel van Bitcoin te begrijpen door het te vergelijken met het traditionele banksysteemmodel. In het traditionele systeem is je bankrekening gekoppeld aan je identiteit. De bankier kan weten welke bankrekening van welke klant is en wat de bijbehorende transacties zijn. Deze informatiestroom wordt echter beperkt tussen het bankwezen en het publieke domein. Met andere woorden, het is onmogelijk om het saldo en de transacties te kennen van een bankrekening die eigendom is van een andere persoon. Alleen de bank heeft toegang tot deze informatie.
Wat Bitcoin betreft, vereist de peer-to-peer-beperking dat we het betalingsregister openbaar maken. Door deze transacties openbaar te maken, worden dubbele uitgaven voorkomen. Elke gebruiker is in staat om transacties uit het verleden te observeren en zo te verifiëren dat de munten die naar hem zijn gestuurd nog niet zijn gebruikt voor een andere eerdere transactie. Met andere woorden, het publieke karakter van blockchain maakt het mogelijk om dubbele uitgaven te vermijden.
Op deze manier kan iedereen die toegang heeft tot een netwerkknooppunt de transacties van andere gebruikers observeren. Het is dan natuurlijk onmogelijk voor Bitcoin om hetzelfde privacymodel toe te passen als het banksysteem. Maar het is ook niet wenselijk dat alle financiële informatie van elke gebruiker openbaar beschikbaar is.
Dus in plaats van de informatiestroom tussen de transactie en het publiek te verbreken, doorbreken we bij Bitcoin deze stroom tussen de transactie en de identiteit van de emittent. Dat wil zeggen dat alle transactiegegevens openbaar zijn, maar normaal gesproken niet aan een identiteit kunnen worden gekoppeld.
De hele kwestie van het respecteren van de privacy van de gebruiker op Bitcoin ligt in deze breuk tussen de transactie en de identiteit van de betrokken partijen.
Deze breuk in stand houden is niet eenvoudig. Er zijn veel tools en technieken om je privacy te optimaliseren, maar ze vereisen vaak een grondige kennis van hoe Bitcoin werkt. Aangezien het register openbaar is, leidt de geringste fout in de strategie vaak tot verlies van vertrouwelijkheid.
Zelfs als de beste bestaande tools op Bitcoin optimaal worden gebruikt om anoniem te blijven, zal een gebruiker nooit hetzelfde niveau van vertrouwelijkheid kunnen bereiken als een eenvoudige betaling met een fysiek medium.
Dat was echter het oorspronkelijke doel van Bitcoin. Zoals de titel van het Witboek al aangeeft, was het doel ervan een valuta op het internet te brengen die qua kenmerken vergelijkbaar is met contant geld. Dit was een deel van de drijfveren van Cypherpunks om code te schrijven om software te produceren waarmee elk individu zijn fundamentele recht op privacy op het internet kon doen gelden. Satoshi Nakamoto wijdt zelfs een heel deel van het Bitcoin-witboek aan deze kwestie van privacy.
Ten slotte is Bitcoin geen absoluut anoniem en ontraceerbaar monetair systeem. Het biedt de gebruiker een zekere mate van vertrouwelijkheid in termen van hoe ze het gebruiken. Deze vertrouwelijkheid kan worden verhoogd, zonder absoluut te worden, door het gebruik van tools op toepassingsniveau en de toepassing van beste praktijken.
Bitcoin is niet het optimale hulpmiddel voor criminelen
Als we vertrouwen op de toespraken van bepaalde media of bepaalde politieke figuren, kunnen we geloven dat Bitcoin vooral door criminelen wordt gebruikt. De verschillende bestaande statistieken over dit onderwerp vertellen ons echter iets heel anders. Inderdaad, zoals Chainalysis ons vertelt in zijn rapport. Crypto-misdaadtrends voor 2022bedroeg het percentage illegale transacties met cryptocurrencies in 2021 0,15%, d.w.z. in de orde van 10 keer lager naar wat is waargenomen bij staatsvaluta.
Dit percentage daalt elk jaar als gevolg van de democratisering van deze technologieën. Bovendien vertelt ditzelfde rapport ons dat de meeste illegale transacties in dit tempo verband houden met hacks op de verschillende „DeFi” (gedecentraliseerde financiële systemen), die volledig onafhankelijk zijn van Bitcoin.
Daarom kan worden toegegeven dat het aantal transacties op Bitcoin gerelateerd aan illegale activiteiten extreem laag is in vergelijking met andere betalingssystemen. Dit is waarschijnlijk te wijten aan het gebrek aan standaardprivacy op Bitcoin en de extra kosten voor het gebruik van methoden om deze te verbeteren.
Wanneer we het gedrag van sommige criminelen met betrekking tot Bitcoin observeren, zien we inderdaad dat velen steeds terughoudender zijn om het als betaalmiddel te gebruiken. We hebben bijvoorbeeld geconstateerd dat steeds meer ransomware stimulansen invoeren zodat hun slachtoffers niet in bitcoin betalen, terwijl ze de mogelijkheid krijgen om dit te doen. De meest recente ransomware biedt vaak een betaling van losgeld in Moneros tegen een bepaalde prijs, en een betaling in bitcoin tegen een hogere prijs. Aangezien de tools om Bitcoin-tracking te doorbreken over het algemeen duur en complex zijn om te gebruiken, berekenen ze deze extra kosten door aan het slachtoffer.
Veel bitcoiners maken zich zorgen over deze evolutie in het criminele gebruik van Bitcoin omdat ze denken dat dit een essentiële indicator is voor dit systeem. Dit is bijvoorbeeld het geval bij Edward Snowden, die bevestigd in 2021 dat Bitcoin faalde als het op privacy aankwam.
Bitcoin faalt echt volledig op het gebied van privacy. (Vertaling: Bitcoin faalt wereldwijd echt als het gaat om privacy.) - E. Snowden, Ethereal Summit 2021-conferentie.
Naast dit probleem van online betalingen, is Bitcoin zeker een slechte optie voor criminelen als het gaat om fysieke betalingen. Zoals de naam al doet vermoeden, is Bitcoin een systeem voor elektronische betalingen. Ongeacht de genomen maatregelen laat elke elektronische betaling dus noodzakelijkerwijs meer sporen na dan een fysieke betaling.
Bitcoin kan van nature niet zo vertrouwelijk zijn als een betaling in contanten, goud of andere materiële activa. De meeste betalingen in verband met criminele activiteiten kunnen echter via een fysieke uitwisseling worden gedaan. Het is daarom voor de meeste criminelen onlogisch om Bitcoin te gebruiken wanneer ze gewoon contant geld kunnen gebruiken.
Al deze redenen verklaren ons zeker waarom Bitcoin door criminelen maar heel weinig wordt gebruikt in verhouding tot andere valuta.
Conclusie
We hebben ontdekt dat Bitcoin in werkelijkheid geen anoniem en volledig ondoorzichtig systeem is. Het onderwerp privacy op Bitcoin is veel complexer en vereist veel nuances.
Aangezien Bitcoin een elektronisch betalingssysteem is, kan het natuurlijk niet hetzelfde niveau van privacy bereiken als simpelweg het gebruik van contant geld of andere materiële activa. Dit verklaart zeker waarom bitcoin verhoudingsgewijs veel minder wordt gebruikt voor illegale activiteiten dan staatsvaluta.
