Em O primeiro capítulo, descobrimos a origem desse equívoco de que o Bitcoin é uma moeda criminosa. Também vimos por que a resistência à censura é uma característica inalienável do Bitcoin.
Em O segundo capítulo, nos concentramos na aplicação e nas consequências de uma possível proibição do Bitcoin.
Neste terceiro e último capítulo, falaremos sobre o modelo de privacidade do Bitcoin. Você descobrirá que, finalmente, o Bitcoin está longe de ser uma ferramenta ideal para criminosos.
Bitcoin não é um sistema monetário anônimo
Entre o público em geral, muitos ainda pensam que o Bitcoin é um sistema de pagamento anônimo e que você não pode rastrear suas transações. No entanto, essa afirmação é falsa. A privacidade do Bitcoin é um assunto muito mais complexo do que isso.
Primeiro, é importante entender o modelo de privacidade do Bitcoin comparando-o ao modelo tradicional do sistema bancário. No sistema tradicional, sua conta bancária está vinculada à sua identidade. O banqueiro pode saber qual conta bancária pertence a qual cliente e quais são as transações associadas. No entanto, esse fluxo de informações é cortado entre o setor bancário e o domínio público. Em outras palavras, é impossível saber o saldo e as transações de uma conta bancária que pertence a outro indivíduo. Somente o banco tem acesso a essas informações.
No Bitcoin, a restrição peer-to-peer exige que divulguemos publicamente o registro de pagamento. Tornar essas transações públicas ajuda a evitar gastos duplos. Cada usuário pode observar transações anteriores e, portanto, verificar se as moedas enviadas a eles ainda não foram usadas em outra transação anterior. Em outras palavras, a natureza pública do blockchain torna possível evitar gastos duplos.
Dessa forma, qualquer pessoa que tenha acesso a um nó da rede pode observar as transações de outros usuários. Então, é naturalmente impossível para o Bitcoin adotar o mesmo modelo de privacidade do sistema bancário. Mas também não é desejável que todas as informações financeiras de cada usuário estejam disponíveis publicamente.
Então, em vez de interromper o fluxo de informações entre a transação e o público, no Bitcoin, quebramos esse fluxo entre a transação e a identidade do emissor. Ou seja, todas as informações da transação são públicas, mas normalmente não podem ser vinculadas a nenhuma identidade.
Toda a questão de respeitar a privacidade do usuário no Bitcoin está nessa ruptura entre a transação e a identidade das partes envolvidas.
Manter essa separação não é uma coisa fácil. Existem muitas ferramentas e técnicas para otimizar sua privacidade, mas elas geralmente exigem uma compreensão completa de como o Bitcoin funciona. Como o registro é público, o menor erro em sua estratégia geralmente leva à perda de confidencialidade.
Mesmo com o uso ideal de todas as melhores ferramentas existentes no Bitcoin para permanecer anônimo, um usuário nunca conseguirá atingir o mesmo nível de confidencialidade que um simples pagamento com um meio físico oferece.
No entanto, esse era o objetivo original do Bitcoin. Como indica o título do Livro Branco, seu objetivo era trazer para a Internet uma moeda comparável ao dinheiro em suas características. Isso foi parte das motivações dos Cypherpunks de escrever código para produzir software que permitisse a cada indivíduo fazer valer seu direito fundamental à privacidade na Internet. Satoshi Nakamoto até dedica uma parte inteira do Livro Branco do Bitcoin a essa questão de privacidade.
Finalmente, o Bitcoin não é um sistema monetário absolutamente anônimo e não rastreável. Ele fornece um certo grau de confidencialidade ao usuário, em termos de como ele o usa. Essa confidencialidade pode ser aumentada, sem se tornar absoluta, por meio do uso de ferramentas no nível do aplicativo e da adoção das melhores práticas.
Se confiarmos nos discursos de certos meios de comunicação ou figuras políticas, podemos acreditar que o Bitcoin é usado principalmente por criminosos. No entanto, as várias estatísticas existentes sobre esse assunto nos dizem algo totalmente diferente. De fato, como a Chainalysis nos diz em seu relatório Tendências de crimes criptográficos para 2022, a taxa de transações ilícitas em criptomoedas foi de 0,15% em 2021, ou seja, na ordem de 10 vezes menor ao observado nas moedas estaduais.
Essa taxa está diminuindo a cada ano devido à democratização dessas tecnologias. Além disso, esse mesmo relatório nos diz que a maioria das transações ilícitas nessa taxa está vinculada a hacks nos vários sistemas “DeFi” (finanças descentralizadas), que são completamente independentes do Bitcoin.
Portanto, pode-se admitir que a taxa de transações em Bitcoin relacionadas a atividades ilícitas é extremamente baixa em comparação com outros sistemas de pagamento. Isso provavelmente se deve à falta de privacidade padrão no Bitcoin e ao custo adicional de usar métodos para melhorá-lo.
De fato, quando observamos o comportamento de alguns criminosos em relação ao Bitcoin, vemos que muitos estão cada vez mais relutantes em usá-lo como meio de pagamento. Por exemplo, observamos que cada vez mais ransomware implementar incentivos para que suas vítimas não paguem em bitcoin, dando-lhes a oportunidade de fazê-lo. O ransomware mais recente geralmente oferece um pagamento de resgate em Moneros a um determinado preço e um pagamento em bitcoin a um preço mais alto. Como as ferramentas para quebrar o rastreamento de Bitcoin geralmente são caras e complexas de usar, elas repassam esse custo adicional para a vítima.
Muitos bitcoiners estão preocupados com essa evolução no uso criminoso do Bitcoin porque acham que é um indicador vital para esse sistema. É o caso, por exemplo, de Edward Snowden, que afirmado em 2021 que o Bitcoin estava falhando quando se tratava de privacidade.
O Bitcoin está realmente falhando de forma abrangente no ângulo da privacidade. (Tradução: o Bitcoin está realmente falhando globalmente quando se trata de privacidade.) - E. Snowden, conferência Ethereal Summit 2021.
Além dessa questão de pagamentos on-line, o Bitcoin é definitivamente uma má opção para criminosos quando se trata de pagamentos físicos. Como o próprio nome sugere, o Bitcoin é um sistema para fazer pagamentos eletrônicos. Assim, independentemente das medidas implementadas, qualquer pagamento eletrônico necessariamente deixa mais rastros do que um pagamento físico.
Por natureza, o Bitcoin não pode ser tão confidencial quanto um pagamento em dinheiro, ouro ou qualquer outro ativo tangível. No entanto, a maioria dos pagamentos relacionados a atividades criminosas pode ser feita por meio de uma troca física. Portanto, é ilógico, para a maioria dos criminosos, usar Bitcoin quando eles podem simplesmente usar dinheiro.
Todas essas razões certamente nos explicam por que o Bitcoin é muito pouco usado pelos criminosos em proporção a outras moedas.
Conclusão
Descobrimos que, na realidade, o Bitcoin não é um sistema anônimo e completamente opaco. O assunto da privacidade no Bitcoin é muito mais complexo e requer muitas nuances.
Como o Bitcoin é um sistema de pagamento eletrônico, ele naturalmente não pode atingir o mesmo nível de privacidade que simplesmente usar dinheiro ou qualquer outro ativo tangível. Isso certamente explica por que o bitcoin é proporcionalmente muito menos usado para atividades ilícitas do que as moedas estaduais.
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